Une crise \u00e9conomique est un ph\u00e9nom\u00e8ne \u00e9conomique d\u00e9favorable, durant lequel les prix des actifs d’investissement chutent brutalement, les entreprises et les consommateurs sont incapables de payer leurs dettes, les institutions financi\u00e8res font face \u00e0 des p\u00e9nuries. Comment les march\u00e9s se comportent durant la crise \u00e9conomique et un \u00ab\u00a0investissement de crise\u00a0\u00bb st-il possible\u00a0?<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n
La crise \u00e9conomique survient souvent avec la panique, tous les investisseurs vendent leurs actifs et retirent leur argent de leurs comptes-\u00e9pargne de peur que celui-ci perde de leur valeur.<\/p>\n\n\n\n
La crise peut toucher les seules institutions financi\u00e8res ou l’ensemble de l’\u00e9conomie, l’\u00e9conomie d’une r\u00e9gion donn\u00e9e ou l’\u00e9conomie mondiale. Laiss\u00e9e sans contr\u00f4le, elle peut conduire \u00e0 la r\u00e9cession. M\u00eame si certaines mesures sont prises pour pr\u00e9venir la crise, elles peuvent ne pas avoir l’effet attendu. Il n’y a donc pas de solutions id\u00e9ales pour emp\u00eacher une crise \u00e9conomique de se produire.<\/p>\n\n\n\n
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Une crise financi\u00e8re peut avoir plusieurs origines. Elle peut par exemple \u00eatre le r\u00e9sultat d’une sur-estimation d’institutions ou d’actifs, puis s’amplifier suite \u00e0 des actions irrationnelles de la part des investisseurs.<\/p>\n\n\n\n
L’un des facteurs encourageant ce type de comportement sont les bulles sp\u00e9culatives. Elles apparaissent lorsque la demande pour un investissement donn\u00e9 augmente et les prix des actifs sont plus \u00e9lev\u00e9s que ceux sugg\u00e9r\u00e9s par leurs valeurs objectives. Sans actifs r\u00e9els pouvant supporter ces prix \u00e9lev\u00e9s, ceux-ci ne peuvent se maintenir et l’ensemble des march\u00e9s les ram\u00e8ne \u00e0 un niveau raisonnable.Cela se produit pour une large palette d’actifs, les investisseurs retirent leur argent des march\u00e9s incertains, ce qui les destabilise encore plus. Les march\u00e9s destabilis\u00e9s contribuent ainsi \u00e0 la crise.<\/p>\n\n\n\n
Un fort taux de ch\u00f4mage peut \u00eatre aussi le r\u00e9sultat d’une crise \u00e9conomique en cours ou l’une de ses causes. Une crise \u00e9conomique peut aussi survenir lorsque les taux d’int\u00e9r\u00eat \u00e9lev\u00e9s, les pr\u00eats bancaires, la baisse des d\u00e9penses des consommateurs obligent les entreprises \u00e0 proc\u00e9der \u00e0 des licenciements afin de survivre au ralentissement \u00e9conomique. Cela donne lieu \u00e0 un cercle vicieux, les consommateurs au ch\u00f4mage ne d\u00e9pensent pas, ce qui entra\u00eene une baisse des revenus des entreprises et de nouvelles r\u00e9ductions d’emplois. Une hausse du ch\u00f4mage peut aussi \u00eatre observ\u00e9e lorsque les entreprises d\u00e9localisent des t\u00e2ches dans d’autres pays. Ce type de ch\u00f4mage est constant et peut donner lieu \u00e0 une instabilit\u00e9 \u00e9conomique sur le long terme.<\/p>\n\n\n\n
Une crise caus\u00e9e par une catastrophe naturelle peut aussi d\u00e9boucher sur une crise \u00e9conomique. Ouragans, inondations, s\u00e9cheresses et \u00e9pid\u00e9mies peuvent aussi affecter les prix que l’on paie pour la nourriture dans les magasins. L’augmentation des prix des produits alimentaires peut influencer les habitudes des consommateurs et initier un cercle vicieux qui r\u00e9duit les revenus des entreprises et provoque du ch\u00f4mage.<\/p>\n\n\n\n
Les \u00e9conomies de la plupart des pays du monde ont connu au moins une crise. Nous vous pr\u00e9sentons ici des exemples des crises parmi les plus importantes et les plus r\u00e9centes :<\/p>\n\n\n\n
Les investisseurs n’agissent pas en g\u00e9n\u00e9ral en accord avec les th\u00e9ories financi\u00e8res traditionnelles, selon lesquelles chacun agit de mani\u00e8re rationnelle pour maximaliser ses profits. Les gens agissent souvent de mani\u00e8re irrationnelle et laissent leurs \u00e9motions prendre le dessus, surtout en temps de crise.<\/p>\n\n\n\n
Les recherches psychologiques montrent que les gens sont moins enclins \u00e0 prendre des risques, mais aussi plus r\u00e9ticents \u00e0 \u00e9prouver des pertes. Cela signifie qu’ils seront plus enclins \u00e0 souffrir \u00e9motionnellement suite \u00e0 une perte que de se r\u00e9jouir d’un gain, ce qui fait que lorsqu’un perte devient probable, ils se mettront \u00e0 prendre des d\u00e9cisions moins r\u00e9fl\u00e9chies et auront plus tendance \u00e0 prendre des risques. Malheureusement, prendre trop de risques pour \u00e9viter des pertes ne fait souvent qu’aggraver celle-ci.<\/p>\n\n\n\n
Ces biais \u00e9motionnels peuvent peuvent demeurer m\u00eame apr\u00e8s la fin de la crise. Selon les sondages 93% des mill\u00e9nariaux d\u00e9clarent une confiance moindre dans le march\u00e9 et leurs investissements. \u00c0 cause de la crise, les jeunes ne sont pas pr\u00e9sents \u00e0 la bourse, qu’ils associent aux pertes subies \u00e0 cause de la crise \u00e9conomique.<\/p>\n\n\n\n
Causer une crise est parfaitement possible. Il est prouv\u00e9 que le battage m\u00e9diatique artificiel autour des cryptomonnaies a caus\u00e9 le d\u00e9veloppement de la bulle sp\u00e9culative en 2017, qui a conduit \u00e0 son \u00e9clatement en d\u00e9cembre 2017, entra\u00eenant l’effondrement de l’ensemble de ce secteur du march\u00e9 pour pr\u00e8s de 2 ans.<\/p>\n\n\n\n
En th\u00e9orie, il est aussi possible de cr\u00e9er une telle crise avec d’autres actifs. La crise asiatique mentionn\u00e9e ci-dessus a \u00e9t\u00e9 caus\u00e9e par la liqu\u00e9faction de la monnaie tha\u00eflandaise, ce qui provoqua une r\u00e9cession dans toute la r\u00e9gion, qui dura une ann\u00e9e. Historiquement, une \u00e9mission mon\u00e9taire excessive causa une hyperinflation dans l’Allemagne de la R\u00e9publique de Weimar entre 1919 et 1923,ce qui entra\u00eena une chute des salaires r\u00e9els et de la demande.<\/p>\n\n\n\n
On sait qu’il est possible de causer un d\u00e9sastre naturel, comme ce fut le cas lors du Holodomor en Ukraine (1932-1933). Un tel d\u00e9sastre naturel de grande dimension peut causer une crise mondiale de longue dur\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n
Si la plupart des investisseurs paniquent lorsque les prix des actifs s’effondrent, certains peuvent voir dans ces prix bas une opportunit\u00e9 d’achat. Tr\u00e8s souvent, c’est la peur qui fait que les prix des actifs deviennent inf\u00e9rieurs \u00e0 leur valeur de base, r\u00e9compensant les investisseurs patients qui permettent aux prix de revenir \u00e0 leur niveau escompt\u00e9. Tirer profit des investissements en temps de crise demande de la discipline, de la patience et bien s\u00fbr un capital appropri\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
La bourse \u00e9tait encore il y a peu au milieu d’une p\u00e9riode de hausse de 6 ans apr\u00e8s la r\u00e9cession massive. Ceux qui n’ont pas c\u00e9d\u00e9 \u00e0 la panique constatent non seulement que la valeur de leur portfeuille d’investissement a augment\u00e9, mais qu’ils ont r\u00e9alis\u00e9 des b\u00e9n\u00e9fices consid\u00e9rables.<\/p>\n\n\n\n
La bourse n’est pas le seul moyen pour investir en temps de crise. La grande r\u00e9cession a aussi entra\u00een\u00e9 la chute des prix de l’immobilier suite \u00e0 l’\u00e9clatement de la bulle sur ce march\u00e9. Les investisseurs immobiliers furent en mesure d’acqu\u00e9rir des actifs de valeur pour un prix nettement inf\u00e9rieur \u00e0 celui pratiqu\u00e9 habituellement et de recueillir des profits attrayants une fois le march\u00e9 de l’immobilier stabilis\u00e9.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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